ஐசிஐசிஐ வங்கியில் ₹4.58 கோடி மோசடி செய்த பெண் மேலாளர்!

ராஜஸ்தானில் உள்ள ஐசிஐசிஐ வங்கியில் பணிபுரிந்த ஒரு  மேலாளர் (Relationship Manager) 2020 முதல் 2023 வரையிலான காலகட்டத்தில், 41 வாடிக்கையாளர்களிடம் இருந்து, பெரும்பாலும் மூத்த குடிமக்களின் கணக்குகளில் இருந்து, ₹4.58 கோடி ரூபாய் மோசடி செய்துள்ளார். இந்த அதிர்ச்சியூட்டும் மோசடி மே 2025-ல் அவரது சகோதரியின் திருமணத்தில் அவர் பிடிபட்ட பின்னரே வெளிச்சத்திற்கு வந்துள்ளது.

மோசடி நடந்த விதம்:

இந்த  மேலாளர் தனது வாடிக்கையாளர்களின் நம்பிக்கையைத் துஷ்பிரயோகம் செய்து பல வழிகளில் பணத்தை சுருட்டியுள்ளார்:

• நிலையான வைப்பு நிதிகளை முறித்தல்: வாடிக்கையாளர்களுக்குத் தெரிவிக்காமல், அவர்களது 110 நிலையான வைப்பு நிதிகளை (Fixed Deposits) உடைத்து பணத்தை எடுத்துள்ளார்.
• வாடிக்கையாளர் பெயரில் கடன்: பாதிக்கப்பட்ட வாடிக்கையாளர்களின் பெயர்களில் கடன் பெற்றுள்ளார்.
• கைபேசி எண் மாற்றம்: வாடிக்கையாளர்களின் வங்கி கணக்குகளுடன் இணைக்கப்பட்டிருந்த கைபேசி எண்களை மாற்றியுள்ளார். இதன் மூலம், பணப் பரிமாற்றங்கள் தொடர்பான OTP-கள் (ஒரு முறை கடவுச்சொற்கள்) மற்றும் எச்சரிக்கை குறுஞ்செய்திகள் வாடிக்கையாளர்களுக்குச் செல்லாமல் தடுத்துள்ளார்.
• முதியவர் கணக்கு மூலம் பணப் பரிமாற்றம்: திருடப்பட்ட பணத்தை ஒரு வயதானவரின் கணக்கைப் பயன்படுத்தி பதுக்கி வைத்துள்ளார்.
• பங்குச் சந்தையில் முதலீடு: மோசடி செய்த மொத்த பணத்தையும் பங்குச் சந்தை வர்த்தகத்தில் (F&O – Futures and Options) முதலீடு செய்து, அனைத்தையும் இழந்துள்ளார்.

பாதிக்கப்பட்டவர்கள் மற்றும் கண்டுபிடிப்பு:

இந்த மோசடியில் பாதிக்கப்பட்டவர்களில் பெரும்பாலானோர் மூத்த குடிமக்கள் என்பது மிகவும் கவலைக்குரியது. வயதானவர்கள் தங்கள் வங்கி நடவடிக்கைகளை நுணுக்கமாகக் கவனிக்காதது அல்லது வங்கி அறிக்கைகளை சரிபார்க்காதது போன்ற காரணங்களால், இந்த மோசடி சுமார் 4 ஆண்டுகள் வரை யாருக்கும் தெரியாமல் இருந்துள்ளது.

இறுதியாக, இந்த மோசடி தொடர்பாக வங்கிக்குச் சில புகார்கள் வந்த நிலையில், விசாரணை தொடங்கப்பட்டது. அந்த  மேலாளர், தனது சகோதரியின் திருமண விழாவில் கலந்துகொண்டிருந்தபோது, மே 2025-ல் கைது செய்யப்பட்டார்.

இந்த சம்பவம் உணர்த்தும் பாடங்கள்:

இந்த நிகழ்வு வங்கி வாடிக்கையாளர்களுக்கும், குறிப்பாக மூத்த குடிமக்களுக்கும் பல முக்கிய பாடங்களைக் கற்றுக்கொடுக்கிறது:

• கணக்கு அறிக்கைகளை தொடர்ந்து சரிபார்க்கவும்: உங்கள் வங்கி கணக்கு அறிக்கைகள், நிலையான வைப்பு நிதி அறிக்கைகள் போன்றவற்றைத் தொடர்ந்து சரிபார்க்க வேண்டும். ஏதேனும் சந்தேகத்திற்கிடமான பரிமாற்றங்கள் இருந்தால் உடனடியாக வங்கியைத் தொடர்பு கொள்ள வேண்டும்.
• OTP-களைப் பாதுகாக்கவும்: உங்கள் கைபேசிக்கு வரும் OTP-களை யாருடனும் பகிர வேண்டாம். வங்கி ஊழியர்கள் கூட OTP அல்லது கடவுச்சொல்லைக் கேட்க மாட்டார்கள்.
• கைபேசி எண் மற்றும் மின்னஞ்சல் புதுப்பித்தல்: வங்கிக் கணக்குடன் இணைக்கப்பட்டுள்ள உங்கள் கைபேசி எண் மற்றும் மின்னஞ்சல் முகவரி சரியாக உள்ளதா என்பதை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளுங்கள். எண் மாறினால், உடனடியாக வங்கியில் புதுப்பிக்க வேண்டும்.
• சந்தேகத்திற்கு இடமளிக்கும் தகவல்களை சரிபார்க்கவும்: வங்கி ஊழியர் என்று கூறி யாராவது அசாதாரணமான கோரிக்கைகளை வைத்தால், நேரடியாக வங்கி கிளையை அணுகி உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளுங்கள்.
• டிஜிட்டல் விழிப்புணர்வு: ஆன்லைன் மோசடிகள் குறித்தும், வங்கிப் பரிமாற்றங்கள் குறித்தும் தொடர்ந்து விழிப்புணர்வுடன் இருக்க வேண்டும்.

ஐசிஐசிஐ வங்கி இந்த மோசடி குறித்து விரிவான விசாரணை நடத்தி, பாதிக்கப்பட்டவர்களுக்கு நீதி கிடைப்பதை உறுதி செய்யும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது. இதுபோன்ற நிகழ்வுகள் வாடிக்கையாளர் பாதுகாப்பு மற்றும் வங்கி ஊழியர்களின் நம்பகத்தன்மை குறித்த கேள்விகளை எழுப்புகின்றன.

தச்சை குமார்